Steuern

Die nachfolgenden Informationen gelten nur für natürliche Personen, die ausschließlich in der Bundesrepublik Deutschland steuerlich ansässig sind.

Alle Angaben können sich durch Änderungen in der Besteuerung ändern. Die Angaben basieren auf dem aktuellen Informationsstand. Sie sind unverbindlich und stellen keine steuerliche Beratung dar. Grundsätzlich richtet sich die Besteuerung nach den persönlichen Verhältnissen des/der Anleger/in. Zur individuellen Klärung steuerrechtlicher Fragen empfehlen wir die Hinzuziehung eines/einer Steuerberater/in oder einer anderen gemäß §2 StBerG befähigten Person.

Wir empfehlen Ihnen zur korrekten Darstellung der Dokumente, die Verwendung einer aktuellen Version Ihres Browsers (z.B.: Google Chrome Browser). Bei der Verwendung einer älteren oder gar veralteten Version, kann es zu Darstellungsschwierigkeiten kommen.

Besteuerung von Zinseinkünften

In Belgien wird auf Zinserträge eine Quellensteuer in Höhe von 30 % erhoben und durch den Anbieter zum Zeitpunkt der Zinszahlung abgeführt. Durch rechtzeitige Vorlage einer Steuerlichen Selbstauskunft kann die nationale Quellensteuer auf 0 % reduziert werden.

Weitere Informationen

Quellensteuersatz30 %
Quellensteuersatz in Belgien reduzierbarJa, auf 0 %
Quellensteuersatz in Deutschland anrechenbarNein, nicht anrechenbar
Hinweise zur CKV Bank
BesonderheitZum Zeitpunkt der Einreichung der Steuerlichen Selbstauskunft, sowie zur Zinsauszahlung ist es zwingend erforderlich bei der CKV Bank eine gültige Personalausweiskopie (inklusive Adressangabe) vorzulegen.
Einzureichende Dokumente zur Reduzierung der QuellensteuerSteuerliche Selbstauskunft CKV
Einsendeadresse
(Dokument ausschließlich im Original einreichen)
Zinspilot Kundenservice
20671 Hamburg

Einreichungsfrist

Spätestens 30 Geschäftstage vor Zinszahlungstermin, jedoch frühestens nach erfolgter Anlage

Gültigkeit Dokument

Unbeschränkt gültig

Bei Änderung des steuerlichen Wohnsitzes sowie bei Namensänderung ist eine neue Steuerliche Selbstauskunft im Original einzureichen.

Hinweise zur Aion SA/NV
BesonderheitZum Zeitpunkt der Einreichung der Steuerlichen Selbstauskunft, sowie zur Zinsauszahlung bei der AION Bank ist es zwingend erforderlich eine gültige Ausweiskopie (Personalausweis oder Reisepass) und zugehörige Ausweisdaten vorzulegen.
Einzureichende Dokumente zur Reduzierung der QuellensteuerSteuerliche Selbstauskunft Aion
EinsendeadresseSteuerliche Selbstauskunft für Aion hochladen

Einreichungsfrist

Spätestens 10 Geschäftstage vor dem Zinszahlungstermin, jedoch frühestens nach erfolgter Anlage.

Gültigkeit Dokument

Unbeschränkt gültig

Bei Änderung des steuerlichen Wohnsitzes sowie bei Namensänderung ist eine neue Steuerliche Selbstauskunft einzureichen.

 

Deutsche Anlagebanken führen auf Zinserträge keine Steuern ab. Zinserträge werden von der deutschen Anlagebank brutto an die ZINSPILOT-Servicebank ausgezahlt.

Zinserträge von unbeschränkten steuerpflichtigen Anleger/innen in der Bundesrepublik Deutschland unterliegen grundsätzlich der Kapitalertragsteuer, dem Solidaritätszuschlag und ggf. der Kirchensteuer.

Die Servicebank ist zum Einbehalt von Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer verpflichtet.

Anleger/innen erhalten von der Servicebank nach Ablauf des Kalenderjahres eine entsprechende Steuerbescheinigung für die Erstellung der individuellen Steuererklärung.

Estnische Anlagebanken führen auf Zinserträge keine Steuern ab. Zinserträge werden von der estnischen Anlagebank brutto an die ZINSPILOT-Servicebank ausgezahlt.

Zinserträge von unbeschränkten steuerpflichtigen Anleger/innen in der Bundesrepublik Deutschland unterliegen grundsätzlich der Kapitalertragsteuer, dem Solidaritätszuschlag und ggf. der Kirchensteuer.

Die Servicebank ist zum Einbehalt von Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer verpflichtet.

Anleger/innen erhalten von der Servicebank nach Ablauf des Kalenderjahres eine entsprechende Steuerbescheinigung für die Erstellung der individuellen Steuererklärung.

Französische Anlagebanken führen auf Zinserträge keine Steuern ab. Zinserträge werden von der französischen Anlagebank brutto an die ZINSPILOT-Servicebank ausgezahlt.

Zinserträge von unbeschränkten steuerpflichtigen Anleger/innen in der Bundesrepublik Deutschland unterliegen grundsätzlich der Kapitalertragsteuer, dem Solidaritätszuschlag und ggf. der Kirchensteuer.

Die Servicebank ist zum Einbehalt von Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer verpflichtet.

Anleger/innen erhalten von der Servicebank nach Ablauf des Kalenderjahres eine entsprechende Steuerbescheinigung für die Erstellung der individuellen Steuererklärung.

In Griechenland wird auf Zinserträge eine nationale Quellensteuer in Höhe von derzeit 15 % erhoben. 10 %-Punkte werden davon automatisch durch die Servicebank auf die deutsche Kapitalertragsteuer angerechnet, sofern diese abgeführt wird.

Aufgrund technischer und organisatorischer Gegebenheiten können weder Zinspilot noch die Banken Unterstützung zur weiteren Reduzierung der griechischen Quellensteuer anbieten.

Insofern ist die Anrechnung der noch verbleibenden 5 %-Punkte der griechischen Quellensteuer derzeit ausgeschlossen.

Weitere Informationen

Quellensteuersatz15 %
Quellensteuersatz in Griechenland reduzierbarNein
Quellensteuersatz in Deutschland anrechenbarJa, 10 %-Punkte werden durch die Servicebank auf die deutsche Kapitalertragsteuer angerechnet, sofern diese abgeführt wird.

 

Britische Anlagebanken führen auf Zinserträge keine Steuern ab. Zinserträge werden von der britischen Anlagebank brutto an die ZINSPILOT-Servicebank ausgezahlt.

Zinserträge von unbeschränkten steuerpflichtigen Anleger/innen in der Bundesrepublik Deutschland unterliegen grundsätzlich der Kapitalertragsteuer, dem Solidaritätszuschlag und ggf. der Kirchensteuer.

Die Servicebank ist zum Einbehalt von Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer verpflichtet.

Anleger/innen erhalten von der Servicebank nach Ablauf des Kalenderjahres eine entsprechende Steuerbescheinigung für die Erstellung der individuellen Steuererklärung.

Italienische Anlagebanken führen auf Zinserträge keine Steuern ab. Zinserträge werden von der italienischen Anlagebank brutto an die ZINSPILOT-Servicebank ausgezahlt.

Zinserträge von unbeschränkten steuerpflichtigen Anleger/innen in der Bundesrepublik Deutschland unterliegen grundsätzlich der Kapitalertragsteuer, dem Solidaritätszuschlag und ggf. der Kirchensteuer.

Die Servicebank ist zum Einbehalt von Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer verpflichtet.

Anleger/innen erhalten von der Servicebank nach Ablauf des Kalenderjahres eine entsprechende Steuerbescheinigung für die Erstellung der individuellen Steuererklärung.

In Kroatien wird auf Zinserträge eine nationale Quellensteuer in Höhe von derzeit 10% erhoben. Diese kann jedoch durch Vorlage einer steuerlichen Ansässigkeitsbescheinigung auf 0 % reduziert werden, welche von Anleger/innen zu unterschreiben ist. Das bestätigte Original vom Finanzamt ist fristgerecht beim ZINSPILOT-Kundenservice einzureichen. Ohne vorliegende steuerliche Ansässigkeitsbescheinigung wird in Kroatien der volle Quellensteuersatz erhoben.

Weitere Informationen

Quellensteuersatz10 %
Quellensteuersatz in Kroatien reduzierbarJa, auf 0 %
Quellensteuersatz in Deutschland anrechenbarNein
Einzureichende Dokumente zur Reduzierung notwendige DokumenteAnsässigkeitsbescheinigung Banka Kovanica
Ansässigkeitsbescheinigung KentBank
Einsendeadresse
(Dokument ausschließlich im Original einreichen)
Zinspilot Kundenservice
20671 Hamburg
EinreichungsfristSpätestens 10 Geschäftstage vor Zinszahlungstermin, jedoch frühestens nach erfolgter Anlage
Gültigkeit Dokument

365 Kalendertage ab Bestätigungsdatum durch das Wohnsitzfinanzamt der Anleger/innen

Nach Ablauf der Gültigkeit und/oder Änderung des steuerlichen Wohnsitzes sowie bei Namensänderung ist eine neue bestätigte Ansässigkeitsbescheinigung im Original einzureichen.

Nachträgliche Erstattung der Quellensteuer
Die nachträgliche Erstattung der Quellensteuer ist auf Antrag durch die kroatische Bank möglich. Der Erstattungsbetrag kann durch den Wechselkurs beeinflusst werden, da die Berechnung der Erstattung zunächst in kroatischen Kuna (HRK) erfolgt. Bitte überprüfen Sie vor dem Einreichen eines Erstattungsantrags, ob kroatische Quellensteuern abgeführt wurden. Die Details Ihrer entsprechenden Zinsbuchungen können Sie bei beendeten Anlagen in Ihrem Anlage-Cockpit im Bereich „Archiv & Dokumente“ über die Schaltfläche „Umsätze anzeigen“ einsehen. Bei aktiven Anlagen finden Sie die Zinsbuchungen in dem Bereich "Meine Anlagen" unter "Umsätze/Verwalten".
Quellensteuersatz in Kroatien erstattbar10 % seit 01.01.2021 (bis 31.12.2020: 12%)
Einzureichende Dokumente zur nachträglichen Reduzierung der Quellensteuer

Erstattungsantrag Banka Kovanica
Erstattungsantrag KentBank

Einsendeadresse (Dokument ausschließlich im Original einreichenRaisin DS GmbH
c/o ZINSPILOT Kundenservice
Drehbahn 7-11
20354 Hamburg
EinreichungsfristErstattungsantrag spätestens 10 Geschäftstage vor Ende des 3. Kalenderjahres beginnend mit dem Datum des Steuerabzugs einreichen.

In Lettland wird auf Zinserträge eine nationale Quellensteuer in Höhe von derzeit 20 % erhoben. Diese kann jedoch durch Vorlage einer steuerlichen Ansässigkeitsbescheinigung reduziert werden, welche von Anleger/innen zu unterschreiben ist. Das bestätigte Original vom Finanzamt ist fristgerecht beim ZINSPILOT-Kundenservice einzureichen.

Ohne Vorliegen einer gültigen Ansässigkeitsbescheinigung wird in Lettland die nationale Quellensteuer in Höhe von 20 % abgeführt. 10 %-Punkte der lettischen Quellensteuer können durch die Servicebank auf die deutsche Kapitalertragsteuer, sofern dies abgeführt wird, angerechnet werden. Die verbleibenden 10 %-Punkte können auf Antrag des/der Kunden/in in Lettland erstattet werden.

Weitere Informationen

Quellensteuersatz20 %
Quellensteuersatz in Lettland reduzierbarJa, auf 10 %
Quellensteuersatz in Deutschland anrechenbarJa, 10 %-Punkte werden durch die Servicebank auf die deutsche Kapitalertragsteuer angerechnet, sofern diese abgeführt wird.
Einzureichende Dokumente zur Reduzierung der Quellensteuer

Ansässigkeitsbescheinigung AS BlueOrange Bank
Ansässigkeitsbescheinigung Baltic International Bank
Ansässigkeitsbescheinigung CBL Bank - Citadele Bank
Ansässigkeitsbescheinigung Expobank
Ansässigkeitsbescheinigung RIB Bank
Ansässigkeitsbescheinigung Rietumu Bank
Ansässigkeitsbescheinigung Signet Bank

Einsendeadresse (Dokument ausschließlich im Original einreichen)Zinspilot Kundenservice
20671 Hamburg
EinreichungsfristSpätestens 10 Geschäftstage vor Zinszahlungstermin, jedoch frühestens nach erfolgter Anlage
Gültigkeit des Dokuments

365 Kalendertage ab Bestätigungsdatum durch das Wohnsitzfinanzamt der Anleger/innen

Nach Ablauf der Gültigkeit und/oder Änderung des steuerlichen Wohnsitzes sowie bei Namensänderung ist eine neue bestätigte Ansässigkeitsbescheinigung im Original einzureichen.

Nachträgliche Erstattung der Quellensteuer

Die nachträgliche Erstattung der Quellensteuer ist auf Antrag bei der lettischen Steuerbehörde möglich. Bitte überprüfen Sie vor dem Einreichen eines Erstattungsantrags, ob lettische Quellensteuern in Höhe des vollen Quellensteuersatzes abgeführt wurden. Die Details Ihrer entsprechenden Zinsbuchungen können Sie bei beendeten Anlagen in Ihrem Anlage-Cockpit im Bereich „Archiv & Dokumente“ über die Schaltfläche „Umsätze anzeigen“ einsehen. Bei aktiven Anlagen finden Sie die Zinsbuchungen in dem Bereich "Meine Anlagen" unter "Umsätze/Verwalten".

Quellensteuersatz in Lettland erstattbar10 %
Einzureichende Dokumente zur nachträglichen Reduzierung der Quellensteuer

Erstattungsantrag AS BlueOrange Bank
Erstattungsantrag Baltic International Bank
Erstattungsantrag CBL Bank – Citadele Banka
Erstattungsantrag Expobank
Erstattungsantrag RIB
Erstattungsantrag Rietumu Bank
Erstattungsantrag Signet Bank

Einsendeadresse (Dokument ausschließlich im Original einreichen)

State Revenue Services of the Republic Latvia
Taljas iela 1
Riga LV – 1978
Latvia

EinreichungsfristInnerhalb von 3 Jahren beginnend mit dem Datum des Steuerabzugs

In Litauen wird auf Zinserträge eine nationale Quellensteuer in Höhe von derzeit 15 % erhoben. Bei der SME Bank kann die Quellensteuer auf 10 % gesenkt werden. Zur Reduzierung der Quellensteuer wird die steuerliche Ansässigkeitsbescheinigung und das FR0021, (DAS-1) Formular benötigt. Bei der European Merchant Bank ist eine Reduzierung der litauischen Quellensteuer derzeit ausgeschlossen.

10 %-Punkte der litauischen Quellensteuer sind auf die deutsche Kapitalertragssteuer, sofern dies abgeführt wird, anrechenbar. Wird von der Servicebank (Sutor Bank) Kapitalertragssteuer einbehalten, erfolgt die Anrechnung automatisch bei der Auszahlung an die Anleger/innen.

Weitere Informationen

Quellensteuersatz15 %
Quellensteuersatz in Litauen reduzierbarJa, auf 10 %
Quellensteuersatz in Deutschland anrechenbar

Ja, 10 %-Punkte der litauischen Quellensteuer sind auf die deutsche Kapitalertragssteuer anrechenbar. Wird von der Servicebank Kapitalertragssteuer einbehalten, erfolgt die Anrechnung automatisch.

5 %-Punkte der litauischen Quellensteuer können in Deutschland in keiner Weise angerechnet, oder in Litauen reduziert werden.

Informationen zur European Merchant Bank

Aufgrund technischer und organisatorischer Gegebenheiten kann die European Merchant Bank keine Unterstützung zur Reduzierung der litauischen Quellensteuer anbieten.

Einzureichende Dokumente zur Reduzierung der Quellensteuer

Ansässigkeitsbescheinigung SME Bank
Ergänzung zur Ausfüllhilfe FR0021 DAS-1

Einsendeadresse (Dokumente für die SME Bank ausschließlich im Original einreichen)Zinspilot Kundenservice
20671 Hamburg
Gültigkeit der Dokumente für SME Bank                                                Spätestens 10 Geschäftstage vor Zinszahlungstermin,
jedoch frühstens nach erfolgter Anlage
Gültigkeit Dokumente
für SME Bank

Bis zum Ende (31.12) des Ausstellungsjahres

Nach Ablauf der Gültigkeit und/oder Änderung des steuerlichen Wohnsitzes sowie bei Namensänderung ist eine neue Ansässigkeitsbescheinigung und das Formular FR0021 (DAS-1) im Original einzureichen.

Liechtensteinische Anlagebanken führen auf Zinserträge keine Steuern ab. Zinserträge werden von der liechtensteinischen Anlagebank brutto an die ZINSPILOT-Servicebank ausgezahlt.

Zinserträge von unbeschränkten steuerpflichtigen Anleger/innen in der Bundesrepublik Deutschland unterliegen grundsätzlich der Kapitalertragsteuer, dem Solidaritätszuschlag und ggf. der Kirchensteuer.

Die Servicebank ist zum Einbehalt von Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer verpflichtet.

Anleger/innen erhalten von der Servicebank nach Ablauf des Kalenderjahres eine entsprechende Steuerbescheinigung für die Erstellung der individuellen Steuererklärung.

Maltesische Anlagebanken führen auf Zinserträge keine Steuern ab. Zinserträge werden von der maltesischen Anlagebank brutto an die ZINSPILOT-Servicebank ausgezahlt.

Zinserträge von unbeschränkten steuerpflichtigen Anleger/innen in der Bundesrepublik Deutschland unterliegen grundsätzlich der Kapitalertragsteuer, dem Solidaritätszuschlag und ggf. der Kirchensteuer.

Die Servicebank ist zum Einbehalt von Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer verpflichtet.

Anleger/innen erhalten von der Servicebank nach Ablauf des Kalenderjahres eine entsprechende Steuerbescheinigung für die Erstellung der individuellen Steuererklärung.

In Österreich wird auf Zinserträge eine nationale Quellensteuer (Abzugssteuer) in Höhe von derzeit 25 % erhoben. Diese kann jedoch durch Vorlage einer steuerlichen Ansässigkeitsbescheinigung reduziert werden, welche von Anleger/innen zu unterschreiben ist. Das bestätigte Original vom Finanzamt ist fristgerecht beim ZINSPILOT-Kundenservice einzureichen. Ohne vorliegende steuerliche Ansässigkeitsbescheinigung wird in Österreich der volle Quellensteuersatz erhoben.

Weitere Informationen

Quellensteuersatz25 %
Quellensteuersatz in Österreich reduzierbarJa, auf 0 %
Quellensteuersatz in Deutschland anrechenbarNein
Einzureichende Dokumente zur Reduzierung der QuellensteuerAnsässigkeitsbescheinigung Banco do Brasil
Ansässigkeitsbescheinigung Wiener Privatbank
 
Einsendeadresse (Dokument ausschließlich im Original einreichen)Zinspilot Kundenservice
20671 Hamburg
EinreichungsfristSpätestens 10 Geschäftstage vor Zinszahlungstermin.
Gültigkeit des Dokuments

Ab dem Datum der Bestätigung durch das Wohnsitzfinanzamt für die darauffolgenden 60 Monate.

Nach Ablauf der Gültigkeit und/oder Änderung des steuerlichen Wohnsitzes sowie bei Namensänderung ist eine neue bestätigte Ansässigkeitsbescheinigung im Original einzureichen.

Abweichende Regelung bei Austrian Anadi Bank AG

Die Austrian Anadi Bank führt grundsätzlich am Zinszahlungstermin, unabhängig von der Einreichung einer Ansässigkeitsbescheinigung beim ZINSPILOT-Kundenservice, die österreichische Quellensteuer in Höhe von derzeit 25 % ab. Bei Einreichung einer Ansässigkeitsbescheinigung wird die einbehaltene österreichische Quellensteuer, im jeweils drauffolgenden Quartal, auf Ihr Referenzkonto erstattet.

Quellensteuersatz25%

Quellensteuersatz in Österreich reduzierbar

Ja, auf 0 %

Quellensteuersatz in Deutschland anrechenbar

Nein
Einzureichende Dokumente zur Reduzierung der Quellensteuer

Ansässigkeitsbescheinigung Austrian Anadi Bank
 

Einsendeadresse
(Dokument ausschließlich im Original einreichen)

Zinspilot Kundenservice
20671 Hamburg

Einreichungsfrist

Spätestens 10 Geschäftstage vor Ablauf des Kalenderjahres der Zinszahlung, frühstens nach erfolgter Anlage.
Gültigkeit des Dokuments

Ab dem Datum der Bestätigung durch das Wohnsitzfinanzamt für die darauffolgenden 60 Monate.

Nach Ablauf der Gültigkeit und/oder Änderung des steuerlichen Wohnsitzes sowie bei Namensänderung ist eine neue bestätigte Ansässigkeitsbescheinigung im Original einzureichen.

Sofern die Anlage bereits vor dem 1.1.2017 abgeschlossenen wurde, führt die Anadi Bank für den Zeitraum zwischen Anlagestart und dem 31.12.2016 die EU-Zinssteuer in Höhe von 35 % auf den kalkulatorisch in dieser Zeit angefallenen Zins ab.

Die EU-Zinssteuer wird durch die Servicebank steuerlich hinsichtlich des Einbehalts von deutscher Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag oder ggf. Kirchensteuer nicht berücksichtigt. Eine Anrechnung oder ggf. Erstattung erfolgt im Rahmen der persönlichen Steuererklärung der Anleger/innen.

Nachträgliche Erstattung der Quellensteuer

Eine Anrechnung auf die deutsche Kapitalertragsteuer ist nicht möglich. Eine Erstattung kann der/die Anleger/innen ausschließlich bei der österreichischen Steuerverwaltung beantragen. Weitere Informationen zur Erstattung der österreichischen Abzugssteuer finden Sie ebenfalls unter dem nachfolgenden Link.

Quellensteuersatz in Österreich erstattbar25 %
Einzureichende Dokumente zur nachträglichen Reduzierung der QuellensteuerAntrag auf Rückzahlung der österreichischen Abzugsteuer 
Einsendeadresse (Dokument ausschließlich im Original einreichen)

Schicken Sie die Unterlagen zusammen mit Ihrer Ansässigkeitsbescheinigung an:
Finanzamt Bruck Eisenstadt Oberwart
Neusiedlerstraße 46
A-7000 Eisenstadt

EinreichungsfristErstattungsantrag nach Ende des Kalenderjahres der Zinszahlung innerhalb von 5 Kalenderjahren einreichen

In Portugal wird auf Zinserträge eine nationale Quellensteuer in Höhe von derzeit 28% erhoben. Diese kann jedoch durch Vorlage einer steuerlichen Ansässigkeitsbescheinigung reduziert werden, welche von Anleger/innen zu unterschreiben ist. Das bestätigte Original vom Finanzamt ist fristgerecht beim ZINSPILOT-Kundenservice einzureichen. Ohne vorliegende steuerliche Ansässigkeitsbescheinigung wird in Portugal der volle Quellensteuersatz erhoben.

Weitere Informationen

Quellensteuersatz28%
Quellensteuersatz in Portugal reduzierbarJa, auf 15%
Quellensteuersatz in Deutschland anrechenbarJa, 15%-Punkte werden durch die Servicebank auf die deutsche Kapitalertragsteuer angerechnet, sofern diese abgeführt wird.
Einzureichende Dokumente zur Reduzierung der Quellensteuer

Ansässigkeitsbescheinigung Banco Finantia
Ansässigkeitsbescheinigung BIG
Ausfüllhilfe Antrag Ansässigkeitsbescheinigung BIG

Einsendeadresse (Dokument ausschließlich im Original einreichen)

Zinspilot Kundenservice
20671 Hamburg

EinreichungsfristSpätestens 10 Geschäftstage vor Zinszahlungstermin, jedoch frühestens nach erfolgter Anlage
Gültigkeit des Dokuments

Ab dem Datum der Bestätigung durch das Wohnsitzfinanzamt für die darauffolgenden 12 Monate

Nach Ablauf der Gültigkeit und/oder Änderung des steuerlichen Wohnsitzes sowie bei Namensänderung ist eine neue bestätigte Ansässigkeitsbescheinigung im Original einzureichen.

In Rumänien wird auf Zinserträge eine nationale Quellensteuer in Höhe von derzeit 10 % erhoben. Diese kann jedoch durch Vorlage einer steuerlichen Ansässigkeitsbescheinigung reduziert werden, welche von Anleger/innen zu unterschreiben ist. Das bestätigte Original vom Finanzamt ist fristgerecht beim ZINSPILOT-Kundenservice einzureichen. Ohne vorliegende steuerliche Ansässigkeitsbescheinigung wird in Rumänien der volle Quellensteuersatz erhoben.

Weitere Informationen

Quellensteuersatz10 %
Quellensteuersatz in Rumänien reduzierbarJa, auf 0 %
Quellensteuersatz in Deutschland anrechenbarNein
Einzureichende Dokumente zur Reduzierung der Quellensteuer

Ansässigkeitsbescheinigung Alpha Bank
Ansässigkeitsbescheinigung BRCI
Ansässigkeitsbescheinigung First Bank

Einsendeadresse (Dokument ausschließlich im Original einreichen)Zinspilot Kundenservice
20671 Hamburg
EinreichungsfristSpätestens 10 Geschäftstage vor Zinszahlungstermin, jedoch frühestens nach erfolgter Anlage
Gültigkeit des Dokuments

Für das Ausstellungsjahr und die ersten 60 Tage des Folgejahres

Nach Ablauf der Gültigkeit und/oder Änderung des steuerlichen Wohnsitzes sowie bei Namensänderung ist eine neue bestätigte Ansässigkeitsbescheinigung im Original einzureichen.

Nachträgliche Erstattung der Quellensteuer

Die nachträgliche Erstattung der Quellensteuer ist auf Antrag durch die rumänische Bank möglich. Der Erstattungsbetrag kann durch den Wechselkurs beeinflusst werden, da die Berechnung der Erstattung zunächst in Rumänischen Leu (RON) erfolgt. Bitte überprüfen Sie vor dem Einreichen eines Erstattungsantrags, ob rumänische Quellensteuern abgeführt wurden. Die Details Ihrer entsprechenden Zinsbuchungen können Sie bei beendeten Anlagen in Ihrem Anlage-Cockpit im Bereich „Archiv & Dokumente“ über die Schaltfläche „Umsätze anzeigen“ einsehen. Bei aktiven Anlagen finden Sie die Zinsbuchungen in dem Bereich "Meine Anlagen" unter "Umsätze/Verwalten".

Quellensteuersatz in Rumänien erstattbar10 % seit 01.01.2021 (bis 31.12.2020: 16 %)
Einzureichende Dokumente zur nachträglichen Reduzierung der Quellensteuer

Erstattungsantrag für Alpha Bank
Erstattungsantrag für BRCI
Erstattungsantrag für First Bank

Einsendeadresse 
(Dokument ausschließlich im Original einreichen)

Raisin DS GmbH
c/o ZINSPILOT Kundenservice
Drehbahn 7-11
20354 Hamburg

EinreichungsfristErstattungsantrag spätestens 10 Geschäftstage vor Ende des 5. Kalenderjahres, frühestens nach dem Ende des Kalenderjahres des Steuerabzugs möglich

Schwedische Anlagebanken führen auf Zinserträge keine Steuern ab. Zinserträge werden von der schwedischen Anlagebank brutto an die ZINSPILOT-Servicebank ausgezahlt.

Zinserträge von unbeschränkten steuerpflichtigen Anleger/innen in der Bundesrepublik Deutschland unterliegen grundsätzlich der Kapitalertragsteuer, dem Solidaritätszuschlag und ggf. der Kirchensteuer.

Die Servicebank ist zum Einbehalt von Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer verpflichtet.

Anleger/innen erhalten von der Servicebank nach Ablauf des Kalenderjahres eine entsprechende Steuerbescheinigung für die Erstellung der individuellen Steuererklärung.

In der Slowakei wird auf Zinserträge eine nationale Quellensteuer in Höhe von derzeit 19% erhoben. Diese kann jedoch durch Vorlage einer steuerlichen Ansässigkeitsbescheinigung reduziert werden, welche von Anleger/innen zu unterschreiben ist. Das bestätigte Original vom Finanzamt ist fristgerecht beim ZINSPILOT-Kundenservice einzureichen. Ohne vorliegende steuerliche Ansässigkeitsbescheinigung wird in der Slowakei der volle Quellensteuersatz erhoben.

Weitere Informationen

Quellensteuersatz19 %
Quellensteuersatz in der Slowakei reduzierbarJa, auf 0 %
Quellensteuersatz in Deutschland anrechenbarNein, nicht anrechenbar
Einzureichende Dokumente zur Reduzierung der Quellensteuer

Ansässigkeitsbescheinigung 356.bank, a.s.

Ansässigkeitsbescheinigung Privatbanka a.s.

Einsendeadresse (Dokument ausschließlich im Original einreichen)Zinspilot Kundenservice
20671 Hamburg
EinreichungsfristNach erfolgter Anlage spätestens 10 Geschäftstage vor Zinszahlungstermin
Gültigkeit des Dokuments

Unbeschränkt gültig

Nach Ablauf der Gültigkeit und/oder Änderung des steuerlichen Wohnsitzes sowie bei Namensänderung ist eine neue bestätigte Ansässigkeitsbescheinigung im Original einzureichen.

In Spanien wird auf Zinserträge eine nationale Quellensteuer in Höhe von derzeit 19 % erhoben. Diese kann jedoch durch Vorlage einer steuerlichen Ansässigkeitsbescheinigung auf 0% reduziert werden, welche von Anleger/innen zu unterschreiben ist. Das bestätigte Original vom Finanzamt ist fristgerecht beim ZINSPILOT-Kundenservice einzureichen. Ohne vorliegende steuerliche Ansässigkeitsbescheinigung wird in Spanien der volle Quellensteuersatz erhoben.

Bitte beachten Sie, dass die Haitong S.A. ihren Sitz in Portugal hat, Zinserträge jedoch in Spanien versteuert werden. Aus diesem Grund erfolgt die Besteuerung entsprechend den spanischen Vorgaben.

Weitere Informationen

Quellensteuersatz19 %
Quellensteuersatz in Spanien reduzierbarJa, auf 0 %
Quellensteuersatz in Deutschland anrechenbarNein, nicht anrechenbar
Einzureichende Dokumente zur Reduzierung der Quellensteuer

Ansässigkeitsbescheinigung Haitong Bank

Einsendeadresse (Dokument ausschließlich im Original einreichen)

Zinspilot Kundenservice
20671 Hamburg

EinreichungsfristSpätestens 10 Geschäftstage vor Zinszahlungstermin, jedoch frühestens nach erfolgter Anlage
Gültigkeit Dokument365 Kalendertage ab Bestätigungsdatum durch das Wohnsitzfinanzamt der Anleger/innen. Nach Ablauf der Gültigkeit und/oder Änderung der Meldeadresse, sowie bei Namensänderung ist eine neue bestätigte Ansässigkeitsbescheinigung im Original einzureichen.

Freistellungsauftrag / Nichtveranlagungsbescheinigung

Aktueller Hinweis:
Die Bearbeitung von Freistellungsaufträgen nimmt aktuell mehr Zeit in Anspruch, da eine erhöhte Anzahl von Anträgen unsere Servicebank erreicht.
Bitte sehen Sie von Anfragen hinsichtlich des eingegangenen Freistellungsauftrags ab.
Unser Versprechen an Sie: Sobald Ihr Freistellungsauftrag hinterlegt wurde, werden alle bis dahin abgeführten Steuern automatisch am Monatsende auf Ihr Referenzkonto erstattet.

Was ist ein Freistellungsauftrag?
Für Anlagen, die über den ZINSPILOT-Anlegerservice getätigt werden und für die Zinsen ab dem 01.01.2018 fällig werden, kann ein Freistellungsauftrag bei der ZINSPILOT-Servicebank erteilt werden. Die Servicebanken sind die Sutor Bank oder die flatexDEGIRO Bank AG, die das ZINSPILOT-Einzahlungskonto des Anlegers führen. Wird ein Freistellungsauftrag bei der Servicebank eingereicht, gilt dieser für alle Kapitalerträge, die bei unterschiedlichen Anlagebanken durch die Anlage über den ZINSPILOT-Anlegerservice erzielt werden. 

Durch die Erteilung eines Freistellungsauftrags können Kapitalerträge bis zur Höhe des Sparerfreibetrags von der Besteuerung befreit werden. Der Sparerfreibetrag beträgt 801 Euro und 1602 Euro für zusammen veranlagte Ehepartner. Kapitalerträge (z.B. Zinsen auf ein Festgeld oder Tagesgeld), die über den Sparerfreibetrag hinaus anfallen, unterliegen der regulären Besteuerung für Kapitalerträge (Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer).

Bitte beachten Sie, dass im Ausland erwirtschaftete Kapitalerträge, gegebenenfalls einer Quellensteuer im jeweiligen Land unterliegen. Die Servicebank prüft, ob diese Quellensteuern im Rahmen des Steuereinbehalts durch die Servicebank in Deutschland anrechenbar sind. In manchen Fällen kann durch das Einreichen einer Ansässigkeitsbescheinigung, der Einbehalt von Quellensteuern verhindert bzw. die Quellensteuer reduziert werden.

Wie kann ich einen Freistellungsauftrag erteilen / ändern / löschen?
Einen Freistellungsauftrag für Anlagen, welche Sie über ZINSPILOT getätigt haben, stellen Sie bitte ausschließlich bei der ZINSPILOT-Servicebank, mit der Sie die Kontoführungs- und Geschäftsbesorgungsvereinbarung bzw. die Nutzungs- und Treuhandvereinbarung geschlossen haben. Die ZINSPILOT-Servicebanken sind die Max Heinr. Sutor oHG oder die flatexDEGIRO Bank AG. Weitere Hinweise zum Einreichen eines Freistellungsauftrages und die entsprechende Empfängeradresse des Freistellungsauftrages entnehmen Sie bitte den nachstehenden Informationen. Bitte beachten Sie bei der Anlage eines Freistellungsauftrags, dass zwingend Ihre elfstellige Steueridentifikationsnummer im Freistellungsauftrag eingetragen sein muss.


Ihr Freistellungsauftrag bei der Max Heinr. Sutor oHG
Zur Erteilung, Änderung oder Löschung eines Freistellungsauftrags bei der Sutor Bank rufen Sie bitte das Formular zum Freistellungsauftrag für die Sutor Bank auf und folgen dort den Hinweisen zum Ausfüllen des Freistellungsauftrags.

Anschließend senden Sie den Freistellungsauftrag vollständig ausgefüllt und unterschrieben per Post an die Max Heinr. Sutor oHG, Postfach 11 33 37, 20433 Hamburg.
Gerne können Sie den vollständig ausgefüllten und unterschriebenen Freistellungsauftrag auch per Fax 040 80 80 13 19 oder per E-Mail an [email protected] einsenden.

Informationen über Ihren bei der Sutor Bank hinterlegten Freistellungsauftrag erhalten Sie im geschützten Bereich auf der ZINSPILOT-Website in Ihrem Profil.


Ihr Freistellungsauftrag bei flatex
Zur Erteilung Ihres Freistellungsauftrags loggen Sie sich bitte in Ihren geschlossenen Kundenbereich, in der flatex WebFiliale ein. Klicken Sie in der flatex WebFiliale auf den Reiter „Service“ und wählen dort „Freistellungsauftrag“. Anschließend können Sie einen neuen Freistellungsauftrag erfassen. Sollten Sie mit Ihrem Ehe- oder Lebenspartner steuerlich gemeinsam veranlagt sein, hinterlegen Sie in der flatex WebFiliale bitte auch die Daten Ihres Partners. Überprüfen Sie auch die Aktualität Ihrer Anschrift sowie Ihre Kontaktdaten.

Sie können einen Freistellungsauftrag in Ihrer flatex WebFiliale erfassen bzw. einen bereits bestehenden Auftrag ändern. Bitte beachten Sie, dass die Angaben im Antrag (ledig oder verheiratet) mit den bei flatex angegeben Stammdaten übereinstimmen müssen. Sollten sich Ihre Stammdaten durch Heirat, Scheidung o. ä. geändert haben, so teilen Sie flatex diese Änderung bitte vorab mittels Formular "Änderung von Kundenstammdaten" mit. Erst nach Eingabe Ihres neuen Steuerstatus können Sie Ihren Freistellungsauftrag online ändern.

Ein Freistellungsauftrag kann auch per Post an die flatexDEGIRO Bank AG, Magazinstr. 2, 08056 Zwickau gesendet werden.

Wozu dient eine NV-Bescheinigung?
Wenn zu erwarten ist, dass Ihre Einkünfte des gesamten Jahres unter dem Grundfreibetrag liegen werden – 9.168 Euro für Ledige und 18.336 Euro für Verheiratete (Stand 2019) – und dadurch nicht zur Einkommensteuer veranlagt werden, können Sie durch eine NV-Bescheinigung verhindern, dass Kapitalerträge, die über den Sparerfreibetrag hinausgehen, mit Abgeltungssteuer, Solidaritätszuschlag und evtl. Kirchensteuer besteuert werden.

Wie kann ich eine NV-Bescheinigung einreichen?
Einen Auftrag auf Ausstellung einer NV-Bescheinigung erhalten Sie auf Antrag bei Ihrem zuständigen Finanzamt - entweder direkt in der Dienststelle oder auf der jeweiligen Internetseite. Nachdem Sie alle benötigten Informationen im Formular angegeben haben, prüft das Finanzamt die Angaben und entscheidet entsprechend, ob eine NV-Bescheinigung ausgestellt werden kann. Die NV-Bescheinigung senden Sie bitte im Original direkt an die jeweilige ZINSPILOT-Servicebank:

  • Sutor Bank: Max Heinr. Sutor oHG Herrmannstr. 46, 20095 Hamburg
  • Flatex: flatexDEGIRO Bank AG, Magazinstr. 2, 08056 Zwickau.

Bitte beachten Sie, dass die NV-Bescheinigung bei der Bank verbleibt und nicht zurückgesandt wird.

Meine Daten / Steuermitteilung

Ja, die Daten liegen in sicheren Rechenzentren auf deutschen Servern. Es ist über ein „Need-to-know“-Konzept sichergestellt, dass nur die Mitarbeiter, die tatsächlich damit arbeiten müssen, Zugriff auf Ihre Stamm- und Anlagedaten haben. Weitere Informationen zum Datenschutz finden Sie hier.

Auf ZINSPILOT haben Sie jederzeit den vollen Überblick und Zugriff auf alle Ihre Anlagen. Steuerbescheinigungen werden grundsätzlich durch die ZINSPILOT-Servicebank bereitgestellt. Dies erfolgt in der Regel innerhalb des ersten Quartals des Folgejahres. Anleger mit einem ZINSPILOT Konto bei der Sutor Bank erhalten die Steuerbescheinigung über das Anlage-Cockpit im Bereich „Archiv & Dokumente“, Anleger mit einem ZINSPILOT Konto bei der flatexDEGIRO Bank AG erhalten die Steuerbescheinigung direkt von der flatexDEGIRO Bank AG.

Steuerbescheinigung  - Alle detaillierte Informationen finden Sie hier.

Die Hinterlegung einer Ausweiskopie bei ZINSPILOT ist nur in seltenen Fällen erforderlich. Weitere Informationen zum Thema Personalausweiskopie finden Sie hier.

Jetzt für den ZINSPILOT-Newsletter anmelden
und keinen Top-Zins mehr verpassen!