Steuerbescheinigung 2020

Die Steuerbescheinigung 2020 wird über die Max Heinr. Sutor oHG (Sutor Bank) als Servicebank ausgestellt und enthält Ihre gesammelten Zinserträge und abgeführten Steuern für das Jahr 2020. Sie wird für alle Anleger/innen ausgestellt, die in Deutschland uneingeschränkt einkommenssteuerpflichtig sind. In dem Dokument wird dem gesetzlich vorgegebenen Muster sowohl inhaltlich als auch im Aufbau Folge geleistet. Abweichungen von dem vorgegebenen Muster sind ausgeschlossen.

Was steht in der Steuerbescheinigung?

Auf der Steuerbescheinigung wird der Gesamtbetrag Ihrer bei der Sutor Bank erwirtschafteten Kapitalerträge und ggf. Steuerabzüge ausgewiesen.
Auch Zinserträge aus dem Ausland werden berücksichtigt. Entsprechende Beträge finden Sie in den folgenden Gesamtsummen auf Ihrer Steuerbescheinigung:

  • Höhe Ihrer Kapitalerträge
  • Ggf. abgeführte Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer
  • Die Höhe des in Anspruch genommenen Sparerpauschbetrages, sofern ein Freistellungsauftrag vorlag
  • Ggf. einbehaltene und in Deutschland nicht anrechenbare Quellensteuern im Ausland. Als besonderen Service weist die Sutor Bank diese für Sie nachrichtlich im Anhang der Steuerbescheinigung aus.

Die Steuerbescheinigung wird übergreifend für alle Depots/Konten einer Person bei der Sutor Bank ausgestellt. Sofern Sie andere Erträge über die Sutor Bank erwirtschaften (z.B. über ein weiteres Konto oder Aktiendepots), werden diese ebenfalls zusammengefasst aufgeführt.

Bitte beachten Sie: Die Angaben basieren auf dem aktuellen Informationsstand. Sie sind unverbindlich und stellen keine steuerliche Beratung dar. Zur individuellen Klärung steuerrechtlicher Fragen empfehlen wir die Hinzuziehung von Steuerberater/innen oder einer anderen gemäß § 2 StBerG befähigten Person.

 

Wie und wann erhalte ich meine Steuerbescheinigung 2020?

ZINSPILOT Kund/innen bei der Max Heinr. Sutor oHG

Bei uns sind Sie bestens versorgt. Steuerbescheinigungen werden unaufgefordert für alle aktiven ZINSPILOT Anleger/innen erstellt, eine Beantragung durch Sie entfällt. Sobald Ihre Steuerbescheinigung 2020 zur Verfügung steht und Sie Zinserträge im Jahr 2020 hatten, erhalten Sie eine Benachrichtigung per E-Mail. Das Dokument wird nach Erstellung in Ihrem persönlichem ZINSPILOT Anlage-Cockpit im Bereich „Archiv & Dokumente“ zum Download bereitgestellt. Hier finden Sie Ihre Bescheinigung am unteren Ende der Seite unter „Persönliche Dokumente“. Ein postalischer Versand erfolgt nicht. ZINSPILOT verfolgt gemeinsam mit den Servicebanken das Ziel, die entsprechenden Dokumente zum Ende des 1. Quartals 2021 für Sie bereitzustellen. Vorab sind sorgfältige Prüfungen erforderlich, weshalb ein vorzeitiger Abruf der Bescheinigung ausgeschlossen ist.

flatexDEGIRO Bank AG Kund/innen

Für Anleger/innen welche ZINSPILOT über flatex nutzen und im Steuerjahr 2020 Zinserträge erwirtschaftet haben, wird die Steuerbescheinigung direkt von der flatexDEGIRO Bank AG ausgestellt. Das Dokument wird Ihnen im Bereich „Post“ in Ihrer flatex Webfiliale bereitgestellt. Für alle Rückfragen zu Ihrer Steuerbescheinigung wenden Sie sich bitte an die flatexDEGIRO Bank AG.

flatex Anleger/innen mit Zinserträgen in Österreich

Sofern Sie als flatex Anleger/in Zinserträge bei österreichischen ZINSPILOT- Anlagebanken erwirtschaftet haben, erhalten Sie von ZINSPILOT eine Zinsbescheinigung. In dieser wird ausschließlich Ihr österreichischer Zinsertrag und ggf. Quellensteuerabzug ausgewiesen. Sobald diese zur Verfügung steht, erhalten Sie eine Benachrichtigung per E-Mail. Die Zinsbescheinigung wird im ZINSPILOT Anlage-Cockpit unter „Archiv & Dokumente“ zum Download bereitgestellt. Ein vorzeitiger Abruf ist ausgeschlossen. Ein automatischer Versand per Post erfolgt nicht.

Häufige Fragen:

Einzelne Zinsbuchungen und Steuerabzüge können Sie auf zinspilot.de in Ihrem persönlichen Anlage-Cockpit aufrufen und nachvollziehen. Für aktive Anlagen und (beendete) Flexgeld24 Anlagen öffnen Sie hierfür bitte den Bereich „Meine Anlagen“.  Zu jeder Anlage finden Sie Ihre einzelnen Buchungen nach Klick auf den Button „Umsätze/ Verwalten“. Umsätze Ihrer beendeten Festgeldanlagen können Sie im Bereich „Archiv & Dokumente“ einsehen.

Die Steuerbescheinigung wird übergreifend für alle Depots/Konten einer Person bei der Sutor Bank ausgestellt. Sofern Sie andere Erträge über die Sutor Bank erwirtschaften (z.B. über ein weiteres Konto oder Aktiendepots), werden diese ebenfalls aufgeführt. Bitte prüfen Sie die Steuerbescheinigung unter Berücksichtigung von eventuellen Anlagen/ Investitionen über andere Anbieter oder Sutor eigene Fondsangebote.

Wenn für Ihr ZINSPILOT Konto in 2020 deutsche Steuern einbehalten wurden und Sie Ihren Freistellungsauftrag/ NV-Bescheinigung nachträglich eingereicht oder erhöht haben, haben Sie eine Steuergutschrift der Sutor Bank erhalten. Kurz nach Hinterlegung Ihres Freistellungsauftrags/ NV-Bescheinigung wurde Ihnen die Steuergutschrift auf Ihr Referenzkonto ausgezahlt. Die erstatteten Beträge werden auch in Ihrer Steuerbescheinigung berücksichtigt.

Sofern Sie eine nachträgliche Steuergutschrift erhalten haben, bleibt ihre Umsatzanzeige in Ihrem persönlichen Anlage-Cockpit hiervon unberührt. Die Anzeige Ihrer detaillierten Einzelbuchungen bleibt mit allen Abzügen erhalten.

Nach Ablauf des Kalenderjahres kann kein rückwirkender Freistellungsauftrag mehr eingereicht werden.

Einige Anlageländer aus dem ZINSPILOT Portfolio erheben eine nationale Quellensteuer. Diese wird auf Ihren im entsprechenden Anlageland erwirtschafteten Zinsertrag fällig. Teilweise kann die jeweilige Quellensteuer durch das Vorlegen einer Ansässigkeitsbescheinigung reduziert oder komplett vermieden werden. Einige Quellensteuerarten sind auf die deutsche Steuer anrechenbar. Weitere Erläuterungen finden Sie in unserem Informationsbereich unter dem Punkt Steuern.

Formulare zur nachträglichen Quellensteuererstattung für die einzelnen Anlageländer finden Sie zusammen mit Erläuterungen und Ausfüllanleitungen in unserem Informationsbereich unter dem Punkt Steuern.

Aufgrund der Deaktivierung Ihres Zugangs auf www.zinspilot.de wird die Bescheinigung automatisch auf dem Postweg an Sie versandt. Wir versenden diese für Sie kostenfrei im Laufe des 2. Quartals 2021. Sollten Sie im Jahr 2020 keine Zinserträge erwirtschaftet haben wird in Ihrem Fall keine Steuerbescheinigung für das vergangene Kalenderjahr erstellt und Sie erhalten hierüber auch keine schriftliche Bestätigung.

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